Tout savoir sur le PER Individuel (Loi PACTE) (e-learning)

Retraite du dirigeant TNS ou salarié

Tout comme le PER Entreprise, le PER Individuel a été mis en place par la Loi Pacte du 22 avril 2019.

Il est indispensable de maîtriser son cadre juridique, ses modes d’alimentation, de gestion et de liquidation pour en faire une véritable source d’optimisation en matière de retraite.

Un conseil essentiel pour vos clients.

Pédagogie

Tutorat asynchrone
Tests d'auto-évaluation
Evaluation de l'acquisition des connaissances en ligne

Support de formation

  • E-learning
  • Outils d'auto-formation

Pré-requis

Aucun

Objectifs professionnels

  • Maîtriser les caractéristiques du PER individuel
  • Connaître le cadre fiscal et social des cotisations et des prestations
  • Conseiller efficacement vos clients

Contenu détaillé

 1. Pourquoi une réforme de l’épargne retraite individuelle ?

• L’épargne retraite individuelle avant la loi PACTE

• Les produits individuels d’épargne retraite avant la loi PACTE

• Les objectifs de la loi PACTE pour la retraite individuelle

2. Quel est le nouveau cadre juridique ?

• Les textes

• Les organismes gestionnaires et la nature des produits

• Modalités de souscription et gouvernance

• Les garanties complémentaires des PER assurances

3. Comment fonctionnent les nouveaux PER individuels ?

• La gestion financière

• Une nouvelle structure de produit

• L’alimentation du PER individuel

• Les modalités de liquidation du PER individuel

4. Quel est le régime fiscal et social des PER individuels ?

• Le régime fiscal à l’entrée et à la sortie

• Le régime social

• Le traitement fiscal et social en cas de décès du titulaire

5. Quelles sont les possibilités de transferts ?

• Transferts entre anciens produits individuels

• Transferts d’anciens produits à PER individuel

• Transferts de PER à PER

• Modalités de transfert : frais, valeur de transfert, délais, …

• « Transfert » de l’assurance vie

• Quels sont les risques et les opportunités d’un transfert ?

6. Quel avenir pour les anciens produits ?

• Maintien ou transformation

• Comparatif anciens produits et nouveau PER

7. Information et devoir de conseil renforcés à chaque étape

• Avant la souscription

• En cours de contrat

• Lors des transferts

• Au terme

• Après le départ en retraite

Moyens pédagogiques et encadrement :

Ce module de formation e-learning est estimé à une durée de 3 heures dont 15 minutes de test final.

Il est accessible pendant 3 mois, 24h sur 24, avec une simple connexion Internet. Vous pouvez ainsi le voir ou le revoir à votre convenance.

La plateforme vous indique votre évolution dans le programme.

Des tests d'autoévaluation permettent de valider les connaissances acquises.

Un test final vous permettra d'apprécier vos connaissances.

Informations complémentaires

Nous recommandons aux participants de posséder les connaissances de base dans le domaine de la retraite.

Réf. : 21SOC197

Durée : 0.5 j. (3h00)

Profils participants

  • Expert-comptable
  • Collaborateur social
  • Collaborateur confirmé EC

Formation en e-learning

Cette formation n'est pas encore disponible