Étude de cas : Assurance-vie / contrats de capitalisation et stratégies patrimoniales

Comment permettre à son client de bâtir une stratégie patrimoniale répondant simultanément à plusieurs objectifs grâce à l’assurance vie ?

Comment combiner placement financier :

- et fiscalité avantageuse

- et transmission du patrimoine … sans pour autant donner !

Cette formation vous permettra de mieux comprendre les enjeux patrimoniaux de votre client et de lui permettre de prendre les bonnes décisions !

Pédagogie

Exposé
Evaluation de l'acquisition des connaissances en ligne

Support de formation

  • Cas et corrigés
  • Diaporama au format électronique
  • Support dématérialisé
  • Test de validation des connaissances
  • Partie rédactionnelle

Pré-requis

Aucun

Objectifs professionnels

  • Accompagner son client lors d'une réflexion patrimoniale devant répondre à plusieurs objectifs lors d’un placement financier.
  • Connaitre les fondamentaux juridiques et fiscaux de l’assurance et des contrats de capitalisation.
  • Analyser les différents modes d’investissement (direct ou indirect, pleine propriété ou démembrement de propriété)
  • Savoir mesurer les intérêts et risques du projet.
  • Sécuriser son conseil patrimonial.

Contenu détaillé

1- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

  • Se constituer des revenus en atténuant très sensiblement sa pression fiscale.
  • Savoir déterminer quel contrat d’assurance vie choisir et quelle fiscalité appliquer lors de rachats partiels.
  • Convertir son Assurance vie en rente viagère ?

2- L’assurance vie comme instrument de garantie

3- Préparer la transmission du patrimoine

  • La place des contrats d’assurance vie lors d’une succession
  • Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
  • Recours aux techniques de démembrement de propriété et à la société civile.

 

Informations complémentaires

Nous recommandons aux participants d‘avoir déjà une connaissance des régimes d'imposition des revenus provenant de l'immobilier et des placements financiers.

Qualification des formateurs
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement
Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence, …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs
Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action
Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.

Réf. : 20PPH204

Durée : 1.0 j. (7h00)

Profils participants

  • Expert-comptable
  • Expert-comptable stagiaire
  • Collaborateur confirmé EC

Formation en Intra

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Formation en Inter

Aucune date prévue pour l'instant