Assurance vie et démembrement

Pédagogie

Exposé et cas pratiques

QCM de validation

Validation de la formation : attestation de fin de formation

Effectif : entre 5 et 20 participants

Pré-requis

Cette formation ne nécessite aucun prérequis. 

Objectifs professionnels

• Comprendre les techniques de démembrement utilisées en assurance-vie : souscription démembrée et démembrement de la clause bénéficiaire 
• Etre à même de conseiller les clients sur les choix possibles et leurs incidences juridiques, fiscales et économiques
• Conseiller les techniques de démembrement les plus appropriés compte tenu des stratégies patrimoniales des clients
• Intégrer la dimension de protection du conjoint et/ou de la famille

Contenu détaillé

Introduction : Rappel de la définition du démembrement de propriété

1ère partie : 

• la clause démembrée en assurance-vie
• les démembrements complexes de clause bénéficiaire
• la protection du nu-propriétaire en cas de quasi-usufruit

2ème partie : 

• la souscription démembrée
• les intérêts et les limites de la souscription démembrée
• l'obligation de la rédaction d'une convention

3ème partie : 

• illustration pratique
• cas chiffrés

Informations complémentaires

Maitriser les techniques du démembrement appliquées à l'assurance-vie

Avoir une pratique du conseil patrimonial

METHODE PEDAGOGIQUE
Qualification des formateurs
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.
Moyens pédagogiques et d’encadrement
Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence, …) au bon déroulement de la formation.
Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs
Questionnaire de validation des acquis.
Moyens de suivi de l'exécution de l'action
Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.
Modalités d'accessibilité
Si vous êtes en situation de handicap : pour anticiper et faciliter votre venue en formation, pour tout besoin d'aménagement spécifique ou pour toute question relative aux modalités d'accès des personnes en situation de handicap, merci de contacter notre correspondante handicap, Stéphanie LEGENDRE PERRIN au 02 99 83 08 71 ou sperrin@forom.bzh