Assurance vie et démembrement

Autres informations

Information spécifique

Nous recommandons aux participants de : 

• Maîtriser les techniques de démembrement appliquées à l'assurance-vie,
• Comprendre les démembrements complexes de la clause bénéficiaire et leurs incidences,
• Mesurer les intérêts et les limites de la souscription démembrée,
• Avoir une pratique du conseil patrimonial.

Classe virtuelle en synchrone.

La durée de cette classe virtuelle est de 2 h 00, incluant les temps de questions/réponses avec le formateur.

Une attestation de formation sera remise aux participants, sous réserve des conditions cumulatives suivantes :

• suivre l’intégralité de la classe virtuelle,
• réaliser le quizz de validation des connaissances.

Il sera demandé également à chacun des participants de remplir un questionnaire d’appréciation de la classe virtuelle suivie (organisation, animation, contenu pédagogique, suggestions…). Ce questionnaire fait l'objet d'une analyse attentive permettant à l'IRF BFC d'améliorer la qualité des formations dispensées.

A l'issue de la formation, le support de formation présenté et autres documents seront mis à disposition dans le "portail participants".

Pédagogie

Exposé

Cas pratiques

Evaluation de l'acquisition des connaissances

Pré-requis

Aucun

Objectifs professionnels

• Comprendre les techniques de démembrement utilisées en assurance-vie : souscription démembrée et démembrement de la clause bénéficiaire,
• Etre à même de conseiller les clients sur les choix possibles et leurs incidences juridiques, fiscales et économiques,
• Conseiller les techniques de démembrement les plus appropriés compte tenu des stratégies patrimoniales des clients,
• Intégrer la dimension de protection du conjoint et/ou de la famille

Contenu détaillé

Introduction : Rappel de la définition du démembrement de propriété

• 1ère partie
  • La clause démembrée en assurance-vie
  • Les démembrements complexes de clause bénéficiaire
  • La protection du nu-propriétaire en cas de quasi-usufruit
• 2ème partie
  • La souscription démembrée
  • Les intérêts et les limites de la souscription démembrée
  • L'obligation de la rédaction d'une convention
• 3ème partie
  • Illustrations pratiques
  • Cas chiffrés

Informations complémentaires

Qualification des formateurs
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement
Nous vous recommandons l'utilisation d'un ordinateur fixe pour suivre cette formation en classe virtuelle.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs
Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action
Rapport de connexion.

Modalités d’accès et aménagements spécifiques
Pour faciliter votre venue en formation, pour tout besoin d’aménagement spécifique, ou pour toute question relative aux modalités d’accès des personnes en situation de handicap, merci de contacter l’organisateur de la session. Plus d’informations sur notre engagement sur www.irf-bfc.fr