Financer le Bas de Bilan : parler « banquier » et négocier

Le financement de l’entreprise est devenu une priorité pour tout dirigeant quel que soit la taille de celle-ci.
Fonds de roulement (FR), (combien, pourquoi ?), Besoin en fonds de roulement (BFR), Trésorerie constituent les trois éléments d’un « triangle infernal » que tout dirigeant doit comprendre pour agir : Comment travailler ses conditions d’encaissement des créances, de paiement des dettes ? Peut-on financer un stock, comment transformer son compte clients en argent, avec l’escompte, l’affacturage, la « Dailly » et le nantissement de marché...
Les conditions et les limites du découvert bancaire.
Quelle est la mission du cabinet au côté de son client ?
Comment faire passer ses messages simplement et clairement au dirigeant, avec quelle pédagogie ?
Et quelles relations instaurer avec les banquiers du client ? Fournisseurs, partenaires, ami, ennemi ?
Comment monter un dossier qui facilite l’accord du banquier, avec quelles informations ?
Comment les banquiers analysent-ils nos bilans, avec quels ratios ?
Que peut-on négocier, taux, commissions, frais, garanties, et comment ?
Cette formation, qui peut suivre utilement les 3 séminaires e-learning proposés sur le sujet de la banque et du financement, répond à toutes ces questions essentielles pour l’entreprise en deux modules très concrets et très pratiques :

 

Pédagogie

Exposé
Etude de cas
Débat
Séquences vidéo

Support de formation

  • Diaporama au format électronique
  • Quiz et corrigés
  • Documentation
  • Cas et corrigés
  • Partie rédactionnelle
  • Support dématérialisé

Pré-requis

Connaissance préalable des régles de financement d'une entreprise

Objectifs

  • Comprendre les grands équilibres et le financement du haut de bilan et du bas de bilan avec les conséquences sur la trésorerie
  • Le Besoin en fond de roulement : ses composantes (stock, créances clients, dettes fournisseurs…), son niveau acceptable, ses limites
  • Anticiper l’évolution du BFR
  • Monter un dossier de financement du BFR : les informations générales, les informations juridiques, les informations financières ; quelles informations et pourquoi ;
  • Comprendre les contraintes du banquier : Le système bancaire, la Banque de France, la cotation des entreprises, l’évolution prévisible des taux ;
  • Négocier : les taux, les principales commissions, les frais, les garanties…

 

Contenu


Séquence 1 : Comprendre les grands équilibres et les opérations de financement de bas de bilan
Mise au point sur les points clés d’une analyse financière de bas de bilan

  • L’importance des moyens de financement
  • Le bon niveau de dettes financières
  • Rappel sur les ratios importants
  • Savoir calculer le fonds de roulement et le besoin en fonds de roulement
  • Déterminer le niveau optimum de BFR selon le cycle de vie de l’entreprise

Choisir une politique de financement de bas de bilan

  • Évaluer les conséquences du poids des stocks
  • Optimiser les délais de paiements clients et fournisseurs
  • Savoir bien déterminer le coût réel d’un découvert bancaire
  • Avantages, inconvénients des outils de financement court terme
  • Affacturages, mobilisations de créances, zones de risques et critères de choix
  • Décider d’emprunter : un choix important

Séquence 2 : Maîtriser les clés de la relation « bancaire » pour emprunter au mieux
Testez vos connaissances sur le système bancaire français

  • Connaître son banquier
  • Maîtriser les principes de la cotation des entreprises
  • Quelles sont les attentes du banquier ?
  • Quels sont les outils dont dispose le banquier pour analyser un dossier de crédit ? (bases de données, scoring…)
  • Monter un dossier de financement

Séquence 3: Savoir négocier avec le banquier
Testez vos capacités de négociateur (quizz ou jeux de rôle)
Que peut-on « vraiment » négocier avec son banquier ?

  • Maîtriser le vocabulaire du banquier et déjouer les pièges
  • Les différents taux (fixes, variables, paliers, plancher, révisables…) : zones de risques et points d’attention
  • Les principales commissions et les frais de dossier : comment les réduire ?
  • Les assurances individuelles ou mutualisées, la convention Areas
  • Les garanties, les cautions, les systèmes de subrogation
  • Les points clés d’une négociation avec une société d’affacturage
  • Les points clés d’une négociation pour un découvert bancaire

Parfaire sa technique de négociatio

En guise de conclusion : Valoriser sa mission d’accompagnement chez le banquier auprès de ses clients entrepreneurs

 

 

 

 

 

Réf. : 17GES104

Durée : 1.0 j. (7h00)

Profils participants

  • Expert-comptable

Formation en Intra

Demander un intra

Formation en Inter

Aucune date prévue pour l'instant